Processes of AML as element of system of bank internal control
Abstract
It is a common knowledge nowadays that in banks had been set up entirely new internal control service, which is responsible for working with regulatory risk. The effectiveness of the financial monitoring system (anti-money laundering and combating the financing of terrorism (hereinafter AML / CFT)) in the bank directly affects the level of regulatory risk or simply its presence. Therefore, the internal control service should work closely with the AML / CFT unit.
About the Author
I. A. Krestovskii
Russian Post - Moscow branch, Moscow, Russian Federation
Russian Federation
Russian Federation
References
1. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ.
2. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
3. Федеральный закон от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
4. Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).
5. Положение Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П).
6. Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П).
7. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
8. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Review
For citations:
Krestovskii I.A. Processes of AML as element of system of bank internal control. Scientific notes of the Russian academy of entrepreneurship. 2017;16(2):162-168. (In Russ.)
Views:
117
Email this article 
