uzriaУченые записки Российской академии предпринимательстваScientific notes of the Russian academy of entrepreneurship2073-6258JSC “Publishing Agency “Science and Education”uzria-519Research ArticleОТРАСЛЕВОЙ СЕКТОР КАК ОСНОВА ЭКОНОМИКИ РОССИИINDUSTRY SECTOR AS THE BASIS OF THE RUSSIAN ECONOMYПроцессы противодействия легализации преступных доходов как элемент системы внутреннего контроля банкаProcesses of AML as element of system of bank internal controlКрестовскийИ. А.KrestovskiiI. A.Ivan.Krestovskiy@russianpost.ruУправление Федеральной Почтовой Связи г. Москвы - Филиал ФГУП «Почта России»РоссияRussian Post - Moscow branch, Moscow, Russian FederationRussian Federation201713082021162162168Copyright © Крестовский И.А., 20212021Крестовский И.А.Krestovskii I.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.scinotes.ru/jour/article/view/519

В настоящий момент не является новостью тот факт, что в банках создана совершенно новая служба внутреннего контроля, в обязанности которой входит работа с регуляторным риском. Эффективность системы финансового мониторинга (противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ)) в кредитной организации на прямую влияет на уровень регуляторного риска или попросту на его наличие. Поэтому службе внутреннего контроля необходимо работать в тесном взаимодействии с подразделением по ПОД/ФТ.

It is a common knowledge nowadays that in banks had been set up entirely new internal control service, which is responsible for working with regulatory risk. The effectiveness of the financial monitoring system (anti-money laundering and combating the financing of terrorism (hereinafter AML / CFT)) in the bank directly affects the level of regulatory risk or simply its presence. Therefore, the internal control service should work closely with the AML / CFT unit.

противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризмавнутренний контрольрегуляторный рискanti-money laundering and combating the financing of terrorisminternal control serviceregulatory riskReferencesКодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ.Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».Федеральный закон от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».Федеральный закон от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).Положение Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П).Положение Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П).Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П).Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П).Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

The authors declare that there are no conflicts of interest present.