Процессы противодействия легализации преступных доходов как элемент системы внутреннего контроля банка
Аннотация
В настоящий момент не является новостью тот факт, что в банках создана совершенно новая служба внутреннего контроля, в обязанности которой входит работа с регуляторным риском. Эффективность системы финансового мониторинга (противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ)) в кредитной организации на прямую влияет на уровень регуляторного риска или попросту на его наличие. Поэтому службе внутреннего контроля необходимо работать в тесном взаимодействии с подразделением по ПОД/ФТ.
Об авторе
И. А. Крестовский
Управление Федеральной Почтовой Связи г. Москвы - Филиал ФГУП «Почта России»
Россия
Россия
Список литературы
1. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ.
2. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
3. Федеральный закон от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
4. Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).
5. Положение Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П).
6. Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П).
7. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
8. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Рецензия
Для цитирования:
Крестовский И.А. Процессы противодействия легализации преступных доходов как элемент системы внутреннего контроля банка. Ученые записки Российской академии предпринимательства. 2017;16(2):162-168.
For citation:
Krestovskii I.A. Processes of AML as element of system of bank internal control. Scientific notes of the Russian academy of entrepreneurship. 2017;16(2):162-168. (In Russ.)
Просмотров:
108
Послать статью по эл. почте 
