Идентификация корпоративных субъектов в практике проведения финансового мониторинга

Аннотация

В статье рассмотрены варианты процесса идентификации клиента как лица, осуществляющего финансовые операции, способы выявления бенефициарных собственников, что позволяет обеспечить кредитной организации выполнение мер надлежащей проверки клиентов (НПК), применительно к корпоративным субъектам, выявление и управление рисками ОД/ФТ, а также реализацию системы контроля ПОД/ФТна данной основе. Определено, что после установления или оценки уровня риска клиента- бенефициарного собственника кредитная организация может при необходимости применить меры по управлению клиентским риском, направленные на его снижение, реализуя свою программу управления риском ОД/ФТ.