В статье рассмотрены варианты процесса идентификации клиента как лица, осуществляющего финансовые операции, способы выявления бенефициарных собственников, что позволяет обеспечить кредитной организации выполнение мер надлежащей проверки клиентов (НПК), применительно к корпоративным субъектам, выявление и управление рисками ОД/ФТ, а также реализацию системы контроля ПОД/ФТна данной основе. Определено, что после установления или оценки уровня риска клиента- бенефициарного собственника кредитная организация может при необходимости применить меры по управлению клиентским риском, направленные на его снижение, реализуя свою программу управления риском ОД/ФТ.
The article discusses the options for the process of identification of the client as a person engaged in financial transactions, methods of identifying beneficial owners, which allows the credit institution to implement measures of due diligence of customers (NPK), in relation to corporate entities, identification and risk management of AML/CFT, as well as the implementation of AML/CFT control system on this basis. Determined that after the establishmentorevaluation of the levelofriskthe dientis the beneficial owner of the credit organization can, ifnecessary, to apply measures for management ofclient risk, aimed at its reduction, implementing its program of risk management of ML/FT.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.