uzriaУченые записки Российской академии предпринимательстваScientific notes of the Russian academy of entrepreneurship2073-6258JSC “Publishing Agency “Science and Education”uzria-18Research ArticleОТРАСЛЕВОЙ СЕКТОР КАК ОСНОВА ЭКОНОМИКИ РОССИИINDUSTRY SECTOR AS THE BASIS OF THE RUSSIAN ECONOMYОсобенности применения кредитными организациями права отказа в проведении банковских операций в целях противодействия легализации преступных доходовFeatures of the application by credit organizations of the right to refuse to conduct banking operations in order to counter the legalization of criminal proceedsКрестовскийИ. А.KrestovskiyI. A.IvanKrestovsky@russianpost.ruУФПС г. Москвы - филиал ФГУП «Почта России»РоссияRussian Post (Moscow branch)Russian Federation201912082021181144148Copyright © Крестовский И.А., 20212021Крестовский И.А.Krestovskiy I.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.scinotes.ru/jour/article/view/18

В течение последних 6 лет законодательно дано право кредитным организациям отказывать клиентам в совершении расчётных операций в случае возникновения у работников банка подозрений, что они проводятся в целях легализации преступных доходов. В настоящее время данное право трансформировалось в обязанность отказывать всем, кто вызывает какие-либо подозрения в возможном отмывании денег. Однако последние изменения в законодательство могут позволить исключить случаи неправомерных отказов.

For the past 6 years, the law has given the right to credit organizations to deny customers to perform settlement operations in the event that bank employees suspect that they are held in order to legalize criminal proceeds. At present, this right has been transformed into a duty to deny everyone who causes any suspicion of possible money laundering. However, recent changes in legislation may allow to exclude cases of unlawful refusals.

отказ в проведении операциилегализация преступных доходовМежведомственная комиссия при Центральном Банке РФrefusal of the operationlegalization of criminal proceedsInterdepartmental Commission at the Central Bank of the Russian FederationReferencesФедеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».Почтовые правилa, утв. Приказом Минсвязи РФ от 14.11.1992 г. № 416.Почтовые правилa, утв. Приказом Минсвязи РФ от 14.11.1992 г. № 416.Положение Банка России от 02.03.2012 г. № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Положение Банка России от 02.03.2012 г. № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

The authors declare that there are no conflicts of interest present.